Impuestos sobre la propiedad por estado: Una mirada comparativa de los estados del más alto al más bajo
3 de nov del 2023
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Buscar una nueva casa conlleva varias consideraciones. Muchas veces, valoramos la comunidad en la que está nuestra casa como una prioridad. Pero apoyar financieramente el área local, como las escuelas y la infraestructura, conlleva el pago de impuestos sobre la propiedad. En los 50 estados de los Estados Unidos, las leyes exigen que la mayoría de los propietarios de propiedades paguen impuestos sobre bienes raíces, y los impuestos sobre la propiedad varían por estado.
Si estás considerando una búsqueda de bienes raíces, piensa en los impuestos sobre la propiedad de la ubicación, pues tendrás que sumarlos a los costos de propiedad. Con eso en mente, este es un resumen básico de la carga económica y una lista de los impuestos sobre la propiedad por estado para ayudarte a empezar.
¿Qué son los impuestos sobre la propiedad?
Los impuestos sobre la propiedad, o impuestos de bienes raíces, los paga el propietario de un inmueble a las autoridades fiscales locales o del condado. La cantidad se basa en el valor fiscal de tu casa y varía dependiendo de la tasa de impuestos sobre la propiedad de tu estado. La mayoría de los propietarios de vivienda tienen que pagar estos cargos, generalmente una vez al mes, en combinación con los pagos de la hipoteca. Si terminas de pagar tu préstamo, recibes una factura por los impuestos del gobierno local ocasionalmente durante el año.
El dinero usado para los impuestos sobre la propiedad se invierte en la comunidad. Sirve para apoyar mejoras de infraestructura, servicios y escuelas públicos locales.
¿En qué se basan los impuestos sobre la propiedad?
Si bien el valor fiscal de tu casa para los impuestos sobre la propiedad puede coincidir con su valor real, ese no es siempre el caso. Esa diferencia puede afectar lo que pagas de impuestos. Lo que pagarás en impuestos sobre la propiedad varía dependiendo del estado y del condado donde vives y del valor general de tu casa. Eso incluye el terreno en sí y las estructuras que contiene. Entonces, un terreno vacío pagará menos impuestos porque tiene un valor fiscal más bajo.
La tasación se basa en una unidad llamada mill, que equivale a una milésima parte de un dólar. Los tasadores calculan la cuota anual de los impuestos sobre la propiedad multiplicando tres valores:
- La tarifa fiscal del estado,
- La razón de tasación (la parte del valor de la propiedad sujeta a impuestos),
- y el valor de la propiedad.
Algunos de estos valores fluctúan dependiendo del mercado y el estado.
Los estados evalúan sus propiedades a diferentes frecuencias, algunos anualmente y otros cada cierta cantidad de años.
Estados clasificados por los impuestos sobre la propiedad
Esta es una lista de los estados en orden del impuesto a la propiedad más bajo al más alto:
| Rango | Estado | Tasa de impuesto sobre bienes raíces | Precio de la vivienda promedio | Impuesto sobre la propiedad anual |
|---|---|---|---|---|
|
1 |
Hawaii |
0.28% |
$615,300 |
$606 |
|
2 |
Alabama |
0.41% |
$142,700 |
$895 |
|
3 |
Colorado |
0.51% |
$343,300 |
$1,113 |
|
4 |
Louisiana |
0.55% |
$163,100 |
$1,187 |
|
5 |
District of Columbia |
0.56% |
$601,500 |
$1,221 |
|
6 |
South Carolina |
0.57% |
$162,300 |
$1,238 |
|
7 |
Delaware |
0.57% |
$251,100 |
$1,240 |
|
8 |
West Virginia |
0.58% |
$119,600 |
$1,269 |
|
9 |
Nevada |
0.60% |
$267,900 |
$1,310 |
|
10 |
Wyoming |
0.61% |
$220,500 |
$1,319 |
|
11 |
Arkansas |
0.62% |
$127,800 |
$1,358 |
|
12 |
Utah |
0.63% |
$279,100 |
$1,362 |
|
13 |
Arizona |
0.66% |
$225,500 |
$1,446 |
|
14 |
Idaho |
0.69% |
$212,300 |
$1,492 |
|
15 |
Tennessee |
0.71% |
$167,200 |
$1,548 |
|
16 |
California |
0.76% |
$505,000 |
$1,644 |
|
17 |
New Mexico |
0.80% |
$171,400 |
$1,740 |
|
18 |
Mississippi |
0.81% |
$119,000 |
$1,751 |
|
19 |
Virginia |
0.82% |
$273,100 |
$1,779 |
|
20 |
Montana |
0.84% |
$230,600 |
$1,818 |
|
21 |
North Carolina |
0.84% |
$172,500 |
$1,833 |
|
22 |
Indiana |
0.85% |
$141,700 |
$1,853 |
|
23 |
Kentucky |
0.86% |
$141,000 |
$1,866 |
|
24 |
Florida |
0.89% |
$215,300 |
$1,934 |
|
25 |
Oklahoma |
0.90% |
$136,800 |
$1,952 |
|
26 |
Georgia |
0.92% |
$176,000 |
$2,006 |
|
27 |
Missouri |
0.97% |
$157,200 |
$2,111 |
|
28 |
Oregon |
0.97% |
$312,200 |
$2,116 |
|
29 |
North Dakota |
0.98% |
$339,000 |
$2,138 |
|
30 |
Washington |
0.98% |
$193,900 |
$2,134 |
|
31 |
Maryland |
1.09% |
$314,800 |
$2,370 |
|
32 |
Minnesota |
1.12% |
$223,900 |
$2,429 |
|
33 |
Alaska |
1.19% |
$270,400 |
$2,599 |
|
34 |
Massachusetts |
1.23% |
$381,600 |
$2,667 |
|
35 |
South Dakota |
1.31% |
$167,100 |
$2,857 |
|
36 |
Maine |
1.36% |
$190,400 |
$2,953 |
|
37 |
Kansas |
1.41% |
$151,900 |
$3,060 |
|
38 |
Michigan |
1.54% |
$154,900 |
$3,343 |
|
39 |
Ohio |
1.56% |
$145,700 |
$3,390 |
|
40 |
Iowa |
1.57% |
$147,800 |
$3,407 |
|
41 |
Pennsylvania |
1.58% |
$180,200 |
$3,442 |
|
42 |
Rhode Island |
1.63% |
$261,900 |
$3,548 |
|
43 |
New York |
1.72% |
$313,700 |
$3,749 |
|
44 |
Nebraska |
1.73% |
$155,800 |
$3,754 |
|
45 |
Texas |
1.80% |
$172,500 |
$3,907 |
|
46 |
Wisconsin |
1.85% |
$180,600 |
$4,027 |
|
47 |
Vermont |
1.90% |
$227,700 |
$4,135 |
|
48 |
Connecticut |
2.14% |
$275,400 |
$4,658 |
|
49 |
New Hampshire |
2.18% |
$261,700 |
$4,738 |
|
50 |
Illinois |
2.27% |
$194,500 |
$4,942 |
|
51 |
New Jersey |
2.49% |
$335,600 |
$5,419 |
Nota: Estos datos se basan en los resultados de WalletHub de 2021; sin embargo, los números son del censo de 2019. Entonces, es posible que veas diferencias entre los números mencionados arriba y otros informes, particularmente en el valor medio de las viviendas. Los precios también pueden cambiar dependiendo de las influencias del mercado.
Exenciones del impuesto a la propiedad para el estado
Aunque la mayoría de los propietarios de vivienda de los Estados Unidos deben pagar impuestos sobre la propiedad, algunas propiedades están exentas. Esto difiere de la deducción de impuestos, que solo baja la responsabilidad fiscal de una persona o grupo. Las exenciones de los impuestos sobre la propiedad incluyen a personas elegibles, como ciudadanos adultos mayores, participantes de STAR (descuento en el impuesto escolar), personas con discapacidades y veteranos. Ciertas entidades elegibles del gobierno, sin fines de lucro y religiosas también pueden tener exenciones.
Los propietarios de vivienda vulnerables o de bajos ingresos son generalmente el objeto de muchos programas de exención de impuestos, ya sea que reduzcan o eliminen los impuestos sobre la propiedad. Sin embargo, incluso los contribuyentes que usan su casa como residencia principal pueden calificar para la exención de impuestos (homestead). También es posible aplicar a varias exenciones dependiendo del área donde vivas. Entonces, una gran variedad de personas podría ahorrarse miles de dólares en impuestos sobre la propiedad.
La elegibilidad puede cambiar dependiendo de las leyes de tu estado, tu municipalidad local y tu situación. Consulta con los servicios locales correspondientes si necesitas ayuda para investigar los programas disponibles.
Conclusión: Los impuestos sobre la propiedad varían de un estado a otro
Es posible que vivas en un área que cobra impuestos sobre la propiedad significativos o que limita las exenciones a un umbral bajo. Si te está costando pagar los impuestos actuales, considera refinanciar tu propiedad, ya que eso puede reducir los costos relacionados con tener una casa.
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